Совет и парламент пришли к предварительному соглашению по частям пакета по борьбе с отмыванием денег, который направлен на защиту граждан ЕС и финансовой системы ЕС от отмывания денег и финансирования терроризма.
Это соглашение является неотъемлемой частью новой системы ЕС по борьбе с отмыванием денег. Это улучшит организацию и совместную работу национальных систем по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это гарантирует, что у мошенников, организованной преступности и террористов не останется места для легализации своих доходов через финансовую систему.
Винсент Ван Петегем, министр финансов Бельгии.
С новым пакетом все правила, применимые к частному сектору, будут перенесены в новое регулирование, а директива будет касаться организации институциональных систем ПОД/ФТ на национальном уровне в государствах-членах.
Предварительное соглашение о регулировании борьбы с отмыванием денег впервые полностью гармонизирует правила на всей территории ЕС, закрывая возможные лазейки, используемые преступниками для отмывания незаконных доходов или финансирования террористической деятельности через финансовую систему.
Соглашение по директиве улучшит организацию национальных систем борьбы с отмыванием денег.
Регулирование по борьбе с отмыванием денег
Обязанные лица
Обязанные организации, такие как финансовые учреждения, банки, агентства недвижимости, службы управления активами, казино, торговые предприятия, играют центральную роль в качестве посредников в системе борьбы с отмыванием денег и противодействием финансированию терроризма (ПОД/ФТ), поскольку они имеют привилегированное положение для обнаружения подозрительной деятельности.
Предварительное соглашение расширяет список обязанных лиц новыми органами. Новые правила будут охватывать большую часть крипто-сектора, заставляя всех поставщиков услуг криптоактивов (CASP) проводить комплексную проверку своих клиентов. Это означает, что им придется проверять факты и информацию о своих клиентах, а также сообщать о подозрительной активности.
Согласно соглашению, CASP должны будут применять меры комплексной проверки клиентов при осуществлении транзакций на сумму 1000 евро и более. Он добавляет меры по снижению рисков, связанных с транзакциями с автономными кошельками.
Другими секторами, которых касается комплексная проверка клиентов и обязательства по отчетности, будут торговцы предметами роскоши, такими как драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелиры, часовщики и ювелиры. Торговцы роскошными автомобилями, самолетами и яхтами, а также предметами культурного назначения (например, произведениями искусства) также станут обязанными субъектами.
В предварительном соглашении признается, что футбольный сектор представляет собой высокий риск, и расширяется список обязанных лиц до профессиональных футбольных клубов и агентов. Однако, поскольку сектор и его риски сильно различаются, государства-члены будут иметь возможность исключить их из списка, если они представляют низкий риск. Правила будут применяться после более длительного переходного периода, который начнется через 5 лет после вступления в силу, в отличие от 3 лет для других обязанных лиц.
Расширенная комплексная проверка
Совет и Парламент также ввели конкретные усиленные меры комплексной проверки для трансграничных корреспондентских отношений для поставщиков услуг криптоактивов.
Совет и Парламент согласились, что кредитные и финансовые учреждения будут принимать усиленные меры комплексной проверки, когда деловые отношения с очень богатыми (с высоким уровнем собственного капитала) лицами предполагают управление большим количеством активов. Невыполнение этого требования будет считаться отягчающим обстоятельством в режиме санкций.
Наличные расчеты
В ЕС установлен максимальный лимит для наличных платежей в размере 10 000 евро, что затруднит отмывание грязных денег преступникам. Государства-члены будут иметь возможность устанавливать более низкий максимальный предел, если захотят.
Кроме того, согласно предварительному соглашению, обязанные лица должны будут идентифицировать и подтвердить личность лица, которое время от времени осуществляет операции с наличными на сумму от 3 000 до 10 000 евро.
Бенефициарная собственность
Предварительное соглашение делает правила бенефициарной собственности более гармонизированными и прозрачными. Бенефициарное владение относится к лицам, которые фактически контролируют или пользуются преимуществами владения юридическим лицом (например, компанией, фондом или трастом), хотя право собственности или собственность зарегистрировано на другое имя.
В соглашении разъясняется, что бенефициарное право основано на двух компонентах – владении и контроле – которые необходимо проанализировать для выявления всех бенефициарных владельцев этого юридического лица или различных типов юридических лиц, включая организации, не входящие в ЕС, когда они ведут бизнес в ЕС. или приобрести недвижимость в ЕС. Соглашение устанавливает порог бенефициарного владения на уровне 25%.
Соответствующие правила, применимые к многоуровневым структурам собственности и контроля, также уточняются, чтобы гарантировать, что прятаться за несколькими уровнями собственности компаний больше не получится. Параллельно уточняются положения о защите данных и хранении записей, чтобы сделать работу компетентных органов проще и быстрее.
Соглашение предусматривает регистрация бенефициарного права всех иностранных лиц, владеющих недвижимостью, с обратной силой до 1 января 2014 года.
Третьи страны высокого риска
Обязанные организации будут обязаны применять усиленные меры комплексной проверки к случайным сделкам и деловым отношениям с участием третьих стран с высоким уровнем риска, чьи недостатки в национальных режимах борьбы с отмыванием денег и терроризмом делают их угрозой целостности внутреннего рынка ЕС. .
Комиссия проведет оценку риска на основе списков рабочей группы по финансовым действиям (FATF, международного органа, устанавливающего стандарты в области борьбы с отмыванием денег). Более того, высокий уровень риска будет оправдывать применение дополнительных конкретных контрмер ЕС или национальных мер, будь то на уровне обязанных организаций или государств-членов.
Директива по борьбе с отмыванием денег
Реестры бенефициарных владельцев
Согласно предварительному соглашению, информация, подаваемая в центральный реестр, должна будет пройти проверку. Организации или структуры, которые связаны с физическими или юридическими лицами, подпадающими под целевые финансовые санкции, должны быть помечены.
Директива предоставляет субъектам, ответственным за реестры, право проводить проверки в помещениях зарегистрированных юридических лиц в случае возникновения сомнений относительно точности информации, которой они располагают.
Соглашение также устанавливает, что, помимо надзорных и государственных органов и обязанных лиц, к реестрам могут получить доступ, среди прочего, лица из общественности с законным интересом, включая прессу и гражданское общество.
Чтобы облегчить расследование преступных схем, связанных с недвижимостью, текст гарантирует, что реестры недвижимости доступны компетентным органам через единую точку доступа, предоставляя, например, информацию о цене, типе собственности, истории и обременениях, таких как ипотека, судебные ограничения и имущественные права.
Обязанности ПФР
В каждом государстве-члене уже создано подразделение финансовой разведки (ПФР) для предотвращения, отчетности и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти ПФР несут ответственность за получение и анализ информации, касающейся отмывания денег и финансирования терроризма, особенно в форме отчетов от обязанных организаций.
Согласно соглашению, подразделения финансовой разведки будут иметь немедленный и прямой доступ к финансовой, административной и правоохранительной информации, включая налоговую информацию, информацию о средствах и других активах, замороженных в соответствии с целевыми финансовыми санкциями, информацию о переводах средств и криптопереводах, информацию о национальных транспортных средствах. реестры транспортных средств, самолетов и плавсредств, таможенные данные, а также национальные реестры оружия и вооружений, среди прочего.
ПФР продолжают распространять информацию компетентным органам, которым поручено бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая органы, выполняющие следственные, прокурорские или судебные функции. В трансграничных делах подразделения финансовой разведки будут более тесно сотрудничать со своими коллегами в государстве-члене ЕС, в котором поступило сообщение о подозрительной деятельности. Система FIU.net будет модернизирована, чтобы обеспечить быстрое распространение трансграничных отчетов.
Согласно предварительному соглашению, применение основных прав подтверждено как неотъемлемая часть работы ПФР и учитывается при принятии решений.
Соглашение устанавливает прочную основу для ПФР, позволяющую приостанавливать или отказывать в согласии на транзакцию для проведения анализа, оценки подозрений и распространения результатов соответствующим органам для принятия соответствующих мер.
Руководители
Согласно соглашению, каждое государство-член будет обеспечивать, чтобы все обязанные субъекты, созданные на его территории, подвергались адекватному и эффективному надзору со стороны одного или нескольких надзорных органов. Надзорные органы будут применять риск-ориентированный подход.
Надзорные органы будут сообщать ПФР о случаях подозрений. Аналогично положениям постановления AMLA, вводятся новые меры надзора за нефинансовым сектором, так называемые надзорные коллегии. AMLA разработает проект нормативно-технических стандартов, определяющих общие условия, обеспечивающие надлежащее функционирование коллегий по надзору за ПОД/ФТ.
Оценка риска
Согласно предварительному соглашению, оценки рисков как ЕС, так и национальных стран остаются важным инструментом. Комиссия проведет оценку на уровне ЕС рисков отмывания денег и финансирования терроризма и подготовит рекомендации государствам-членам о мерах, которым им следует следовать. Государства-члены также проведут оценку рисков на национальном уровне и обязуются эффективно снижать риски, выявленные в ходе национальной оценки рисков.
Следующие шаги
Сейчас тексты будут доработаны и представлены представителям государств-членов в Комитете постоянных представителей и Европейском парламенте на утверждение. В случае одобрения Совет и Парламент должны будут официально принять тексты, прежде чем они будут опубликованы.опубликовать в Официальном журнале ЕС и вступить в силу.
Фон
20 июля 2021 года Комиссия представила пакет законодательных предложений по ужесточению правил ЕС по борьбе с отмыванием денег и противодействием финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Этот пакет состоит из:
постановление о создании нового органа ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA), который будет иметь полномочия налагать санкции и штрафы
постановление, изменяющее положение о переводе средств, целью которого является сделать переводы криптоактивов более прозрачными и полностью отслеживаемыми. положение о требованиях по борьбе с отмыванием денег для частного сектора
Source: Consilium
